کف و سقف اندوخته صرافی‌ها اشکار شد/دسته بندی صرافی‌ها

به نقل از تجارت‌نیوز، محمدرضا فرزین رئیس کل بانک مرکزی امروز با اشاره به تغییرات اساسی در مجوز صرافی‌ها این عمل را در راستای نظارت زیاد تر بانک مرکزی خبرداد و او گفت: ما تعداد بسیاری صرافی داریم و همین عدم رضایت ما از صرافی ها تبدیل انحلال کانون صرافان شد و به جستوجو سازوکار تازه برای نظارت بر صرافی ها هستیم. تعداد بسیاری از صرافی هایی که نیز تابع مقررات نبودند مجوزهایشان لغو شده است.

وی پافشاری کرد: به این علت به طور منظم بر کارکرد صرافی ها نظارت داریم و اخیراً نیز مقررات جدیدی را به شورای پول و اعتبار بردیم تا در مجوز صرافی ها تغییرات اساسی بدهیم. به زودی قانون و مقررات تازه تأسیس صرافی‌ها اظهار خواهد شد.

برهمین مبنا نیز امروز بانک مرکزی در بخشنامه ای دستورالعمل «اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها» را ابلاغ کرد. دستورالعمل فوق در ۹ فصل، ۵۹ ماده و ۳۸ تبصره تدوین و طی نامه شماره ۲۱۲۰۷۳‌/۰۲ مورخ ۱ آذر ماه ابلاغ شد.

با اهمیت ترین بند دستورالعمل تازه تأسیس و فعالیت صرافی‌ها، دسته بندی تازه تعیین شده برای فعالیت صرافی‌ها است؛ مطابق این بند،  از این بعد، امکان فعالیت صرافی‌ها در قالب دو نوع صرافی مشتمل بر صرافی نوع اول و صرافی نوع دوم با سطوح فعالیت متفاوت فراهم می‌باشد.

برهمین مبنا، شرکت صرافی نوع اول مجاز به انجام فعالیت خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک می‌باشد.

شرکت صرافی نوع دوم با سطح فعالیت اول امکان انجام فعالیت خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک را خواهد داشت.

شرکت صرافی نوع دوم با سطح فعالیت دوم مجاز به انجام فعالیت‌های خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک و صدور حواله‌های ارزی می‌باشد.

شرکت صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم نیز مجاز به انجام فعالیت‌های خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک و صدور حواله‌های ارزی و ارایه خدمات ارزی برون‌مرزی خواهد می بود. 

این چنین با تصویب شورای پول و اعتبار  صرافی نوع اول در استان تهران و شهرهای اصفهان، اهواز، تبریز، شیراز، کرج، مشهد، قم و ارومیه با حداقل اندوخته دویست و پنجاه میلیارد ریال و دیگر شهرها با حداقل اندوخته یکصد و سی میلیارد ریال امکان تأسیس و فعالیت خواهند داشت. 

 صرافی نوع دوم با نزدیک به فعالیت در سطوح اول و دوم با حداقل اندوخته هزار میلیارد ریال و صرافی نوع دوم با نزدیک به فعالیت در سطح سوم با حداقل اندوخته دو هزار میلیارد ریال امکان تأسیس و فعالیت خواهند داشت. 

برای مشاهده «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها» اینجا کلیک کنید.

متن این بخشنامه به شرح زیر است:

پیرو بخشنامه شماره ۷۰۱۸۶‌.۰۰ مورخ ۹‌.۳‌.۱۴۰۰ نوشته ابلاغ اصلاحیه «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ها» مصوب جلسه مورخ ۲۸‌.۲‌.۱۴۰۰ شورای پول و اعتبار، به استحضار می‌رساند با دقت به بازخوردهای واصله در خصوص دستورالعمل مذکور و نیز شرایط و اقتضائات جاری نظام اقتصادی و ارزی سرزمین، اصلاحیه دستورالعمل مزبور تدوین و در جلسه مورخ ۱۶‌.۸‌.۱۴۰۲ شورای پول و اعتبار، به تصویب رسید. اهم اصلاحات به عمل آمده در اصلاحیه دستورالعمل مذکور به شرح زیر است:

۱) از این بعد، امکان فعالیت صرافی‌ها در قالب دو نوع صرافی مشتمل بر صرافی نوع اول و صرافی نوع دوم با سطوح فعالیت متفاوت فراهم می‌باشد. شرکت صرافی نوع اول مجاز به انجام فعالیت خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک می‌باشد. شرکت صرافی نوع دوم با سطح فعالیت اول امکان انجام فعالیت خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک را خواهد داشت. شرکت صرافی نوع دوم با سطح فعالیت دوم مجاز به انجام فعالیت‌های خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک و صدور حواله‌های ارزی می‌باشد. شرکت صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم نیز مجاز به انجام فعالیت‌های خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک و صدور حواله‌های ارزی و ارایه خدمات ارزی برون‌مرزی خواهد می بود. 

۲) تأسیس صرافی نوع اول فقطً توسط اشخاص حقیقی و در قالب شرکت تضامنی مقدور می‌باشد.

۳) تأسیس صرافی نوع دوم توسط اشخاص حقیقی در قالب شرکت تضامنی و توسط اشخاص حقوقی مشتمل بر  بانک‌ها و شرکت¬های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران و بازار اول و دوم فرابورس ایران در قالب سهامی خاص مقدور می‌باشد.

۴) صرافی نوع اول در استان تهران و شهرهای اصفهان، اهواز، تبریز، شیراز، کرج، مشهد، قم و ارومیه با حداقل اندوخته دویست و پنجاه میلیارد ریال و دیگر شهرها با حداقل اندوخته یکصد و سی میلیارد ریال امکان تأسیس و فعالیت خواهند داشت. 

۵) صرافی نوع دوم با نزدیک به فعالیت در سطوح اول و دوم با حداقل اندوخته هزار میلیارد ریال و صرافی نوع دوم با نزدیک به فعالیت در سطح سوم با حداقل اندوخته دو هزار میلیارد ریال امکان تأسیس و فعالیت خواهند داشت. 

۶) صرافی نوع دوم منوط به تحقق شرایط مندرج در دستورالعمل مزبور و اخذ مجوز قبلی از بانک مرکزی مجاز به تأسیس شعبه می‌باشد.

۷) شرکت‌های صرافی‌ حاضر که دارای اجازه‌نامه فعالیت از بانک مرکزی می‌باشند حداکثر ظرف زمان سه ماه از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل موظف می‌باشند نوع صرافی که در قالب آن ادامه فعالیت خواهند داد را به بانک مرکزی اظهار نمایند.

۸) شرکت‌های صرافی‌ حاضر متقاضی دریافت مجوز صرافی نوع دوم حداکثر ظرف زمان یک سال از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل موظف می‌باشند شرایط خود را با مفاد این دستورالعمل تطبیق دهند.

در آخر ضمن ایفاد نسخه اصلاحی «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی¬ها» مصوب جلسه مورخ  ۱۶‌.۰۸‌.۱۴۰۲ شورای پول و اعتبار، شایان ذکر است، دستورالعمل مذکور بعد از تمهید مقدمات و شرایط ملزوم برای اجرای آن از جمله به روزرسانی کاربرگ‌های وابسته و بارگذاری آن در درگاه ملی مجوزهای سرزمین به مورد اجرا گذارده خواهد شد.

لذا خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۱۴۹۱۵۳‌.۹۶ مورخ ۱۶‌.۵‌.۱۳۹۶ به شرکت صرافی وابسته به آن بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی و دیگر واحدهای ذیربط ابلاغ بشود.

منبع :


تسنیم